Как играть на фондовой бирже

Вы можете следить за моей торговлей Вконтакте здесь - http://vk.com/myforts

Есть очень много людей, которые хотели бы торговать на форекс, но единственное, что им мешает это сделать, это отсутствие ответа на вопрос, как играть на фондовой бирже. Основная идея этой статьи заключается в том, чтобы как можно более подробно ознакомить всех желающих с основными моментами торговли на форекс, и сделать такую деятельность действительно полезной и результативной с точки зрения получения прибыли.

Что такое фондовая биржа?

Фондовая биржа представляет собой электронную систему торговли ценными бумагами. Сегодня на территории Российской Федерации трейдеры могут выбирать между двумя фондовыми биржами: Московской межбанковской валютной биржей и фондовой биржей РТС. Основной объем операций приходится на ММВБ, а РТС чаще всего используют в качестве площадки для торговли фьючерсами, опционами в срочной секции.

Принцип заключения сделок на бирже

Суть сделок на бирже заключается в следующем: продавцы активов выставляют заявки на их реализацию, покупатели активов в свою очередь выставляют свои заявки на покупку активов. Автоматизированная программа биржи обрабатывает всю полученную информацию и находит встречные заявки, которые удовлетворяют друг друга. Если такое совпадение происходит, осуществляется автоматическое заключение сделки и покупка/продажа активов.

Как торговать на бирже физическому лицу

Чтобы физическому лицу осуществлять торговую деятельность на рынке, ему необходимо использовать услуги посредника. В роли последнего выступает брокерская компания. Она осуществляет учет торговых операций, считает и уплачивает подоходный налог. С точки зрения длительности регистрации сделок на бирже, посредничество брокера никак не влияет на время совершения операций.

Какая сумма инвестиций нужна для торговли на бирже?

С технической стороны ограничений по сумме денег в торговых операциях нет. На бирже существуют и очень дорогие лоты и совсем небольшие. Например, лот акций от Ростелеком стоит около сотни рублей. Но дело в том, что некоторые брокеры отказываются работать со слишком мелкими суммами, и могут накладывать ограничения относительного размера депозита на счете трейдера, или повышать комиссию для мелких сделок.

Кто такие брокеры?

Фактически, брокер – это компания, которая предоставляет возможность трейдерам торговать на бирже. То есть, по сути, является посредником между трейдерами и самой биржей.

Основные функции брокера:

  • ведение учета операций клиентов;
  • расчет и уплата подоходного налога;
  • кредитование в режиме реального времени или маржинальное кредитование (осуществляется по требованию трейдера);
  • предоставление аналитической и статистической информации о ситуации на рынке и др.

За выполнение вышеперечисленных функций брокер получает от трейдера комиссионные выплаты.

Как выбрать брокера?

Перед тем как принимать решение относительно выбора брокера, трейдер должен определиться со своими главными предпочтениями. На выбор брокера могут влиять следующие факторы:

  • Размер комиссионных брокера. Комиссия брокера – это чаще всего процент от оборота, она устанавливается на уровне от 0,04 до 0,1 процента. Если трейдер планирует активно инвестировать, часто совершать сделки, тогда комиссионный процент не сыграет большой роли, и при выборе брокера на него не стоит акцентировать большого внимания. Но вот если планов проводить постоянные торговые операции нет, и, скорее всего, деятельность будет осуществляться время от времени, по несколько сделок в месяц, тогда следует более внимательно присмотреться, какие именно платежи входят в комиссию. Например, у некоторых брокеров существует плата за пользование торговым терминалом или за депозитарное обслуживание. Если депозит трейдера небольшой, тогда в процентном соотношении такие комиссии могут оказаться непосильной ношей и просто сами съедят все инвестиции. Чтобы этого не случилось необходимо обязательно уточнить у брокера, за какие услуги и сколько придется платить комиссионных издержек.
  • Минимальная сумма депозита. Некоторые брокеры просто не работают с клиентами, у которых на счете небольшая сумма денег, в этом случае они просто устанавливают минимальное значение размера депозита.
  • Перечень маржинальных сделок. Не все сделки могут быть обеспечены кредитным плечом брокера. Чаще всего брокер устанавливает ограничения относительно зоны своего покрытия и предоставляет маржинальное кредитование только под наиболее надежные и ликвидные акции. При этом у каждого брокера свой перечень таких сделок, и его стоит уточнить еще до момента начала игры на бирже.
  • Размер кредитного плеча. У разных брокеров может быть 1:2, 1:5, 1:10.
  • Удобность и надежность терминала, который предоставляется брокером. Проверить наличие всех необходимых для работы функций, а также удобность их использования можно с помощью демо-версии счета.
  • Доступ к аналитической информации и лентам новостей.

Искать брокера можно несколькими способами, наиболее оптимальным считается поиск брокера от терминала. Сначала нужно найти практичный для работы терминал, а потом с помощью его же функционала выбрать из списка брокера, который с этим терминалом работает.

Если говорить о таком критерии, как надежность брокера, то здесь достаточно сложно выделить какие-то определенные факторы. Абсолютно все брокеры, которые работают на бирже, имеют соответствующие лицензии на осуществление деятельности и контролируются со стороны федеральной службы по финансовым рынкам. Снять деньги клиентов со счетов и убежать с ними брокер вряд ли сможет, поскольку фактически деньги находятся не у него, а на бирже. Поэтому можно утверждать, что все брокеры надежны одинаково.

Еще одним параметром, который также не стоит брать во внимание при выборе брокера – это его обороты на бирже. Качество предоставляемых брокером услуг не всегда соответствует количеству клиентов, которых он обслуживает.

Какими акциями лучше торговать?

На бирже продают свои акции десятки, а то и сотни различных компаний, многие из них пользуются популярностью у трейдеров, некоторые наоборот не привлекают к себе особого внимания со стороны участников торговли. Прежде всего, популярность акций зависит от их ликвидности, именно этот показатель является основным при определении издержек на их покупку и продажу.

С помощью уровня ликвидности определяется величина спрэда, то есть разница между лучшими ценами на покупку и на продажу. Если спрэд большой, тогда краткосрочная торговля невыгодна, потому что обходится лишком дорого, значит малоликвидные акции можно торговать только в долгосрочной перспективе. Если покупать малоликвидные акции в большом объеме, то это чревато потерей большого количества времени и возникновения эффекта проскальзывания.

Поэтому, если планируется достаточно активная торговля на бирже, следует заранее ограничиться списком ликвидных акций, и чем больше торговых операций будет совершаться, тем серьезнее требования к ликвидности. В течение одного торгового дня, скорее всего, лучше будет ограничиться одной-двумя ликвидными акциями, так называемыми голубыми фишками.

Что такое голубые фишки?

Голубые фишки – это наиболее ликвидные акции, которые имеют максимальные обороты торгов на фондовом рынке. Соответственно, менее ликвидные акции называются вторым эшелоном, а акции с низким оборотом относятся к третьему эшелону. Такое деление более правильно назвать условным, поскольку никаких четких критериев распределения акций нет. На сегодняшний момент к голубым фишкам российской фондовой биржи можно отнести акции таких компаний, как РАО ЕЭС, Газпром, Лукойл, Сбербанк, Татнефть.

Электронный оборот акций

Сегодня все акции на бирже обращаются исключительно в электронном виде. Значит, когда трейдер покупает те или иные ценные бумаги, то юридическим доказательством этого факта является только запись в базе данных депозитария. При этом никакими бумажными носителями это не подтверждается, за исключением того случая, когда на требование клиента распечатывается выписка из депозитария.

Обслуживанием депозитария, как правило, занимается брокер, а все изменения относительно покупки и продажи акций фиксируются в режиме реального времени, то есть мгновенно.

Существует ли такое понятие как дивиденды на акции при торговле на бирже?

Конечно, существует. В какой-то момент времени компания осуществляет закрытие реестра, и таким образом происходит фиксация акций у каждого из их владельцев. В соответствии с этим списком всем владельцам акций выплачиваются дивиденды. Но не стоит ожидать, что результаты таких операций будут ощутимы сразу же. До момента зачисления дивидендов на личный счет трейдера может пройти и несколько месяцев.

Также следует учесть еще один момент, что во время отсечки акций, их цена, как правило, падает на размер ожидаемых дивидендов. Иногда даже закрытие реестров может проводиться задним числом, то есть по факту за прошедший период времени.

Как происходит процесс покупки и продажи акций?

как играть на фондовой бирже

Стакан торгового терминала QUIK


Покупка и продажа акций происходит исключительно с помощью торгового терминала. Для того чтобы это произошло, трейдер выставляет заявку с указанными данными относительно количества акций, числа лотов, ожидаемой цены покупки или продажи и отправляет её на биржу. Торговый терминал проверяет корректность заполненных данных и пропускает заявку в работу. Дальше система начинает искать встречные заявки, которые бы удовлетворили запрос по всем указанным параметрам. Если такая заявка найдена, тогда происходит сделка. Если же встречных заявок не найдено, тогда запрос остается открытым на бирже до момента, пока подходящее предложение не появится на рынке или сам трейдер не отменит выполнение своей заявки.

Следует отметить, что неисполненные заявки на покупку акций (биды) или на продажу (офферы) присутствуют на бирже в каждый момент времени. Эти заявки представляют собой очередь, где биды находятся снизу, а офферы сверху. А между ними имеется промежуток – спрэд. Сверху над спрэдом располагается лучшая заявка на продажу, а снизу сразу под спрэдом находится лучшая заявка на покупку. Увидеть такой «стакан» или очередь заявок можно в биржевом терминале, например, Московская биржа всегда показывает по 10 пунктов из этого списка в каждую стороны от спрэда.

Когда на бирже появляется заявка на покупку с ценой лучше, чем цена продажи, то заявка удовлетворяется, и часть офферов автоматически исчезает. Если появляется заявку на продажу по меньшей цене, чем лучшая цена покупки, тогда исчезает часть бидов в стакане.

В терминале всегда фиксируется цена последней сделки и именно она показывается, как текущая цена на рынке. Поэтому получается, что не всегда можно купить или продать акции по указанной текущей цене, но можно совершить сделку покупки по цене лучшего оффера, или продать по цене лучшего бида. Эти цены не обязательно совпадут с текущей ценой на рынке, особенно если последняя сделка до вас совершалась какой-то значительный период времени назад. Но,впрочем, для ликвидных акций спрэд всегда небольшой, сделки идут сравнительно часто, поэтому при торговле ликвидными акциями можно ориентироваться на текущую позицию рынка. В то время как для малоликвидных акций этот показатель, скорее всего, будет не совсем актуальным.

как играть на фондовой бирже

Окно торгового терминала QUIK

Разница между лимитированными и рыночными заявками

Лимитированные заявки всегда имеют указанную цену. Их принцип действия полностью соответствует процедуре, описанной выше.

В то же время рыночные заявки не имеют указанной цены, поэтому удовлетворяются на рынке мгновенно по той цене, которая предложена в момент подачи заявки. То есть рыночная заявка на покупку будет активироваться по предложению лучшей офферы, а рыночная заявка на продажу – по лучшему биду.

Что такое стоп-заявка?

Стоп-заявка представляет собой условную заявку, которая реализуется в момент, когда цена на рынке достигает уровня, указанного в самой заявке. Если стоп-заявка оформлена на продажу, тогда она исполняется, когда цена падает до нужного уровня. В этом случае такая заявка используется для закрытия позиции, если цены продолжают падать и дальше.

Если заявка оформлена на покупку, тогда она исполняется, когда цена вырастает до указанного уровня, она реагирует на рост цен, и открывает позиции. Кроме этого, такие стоп-заявки используются для контроля убытков в шортовых позициях.

Суть понятия «кредитное плечо»

Одна из функций брокера – это предоставление кредита трейдерам под залог их капитала. Такая операция называется кредитное плечо или маржинальное кредитование. Для того чтобы получить кредит, трейдеру не нужно ничего делать, достаточно просто сказать о такой необходимости брокеру и сразу же можно управлять капиталом, который в несколько раз превышает личный депозит.

Бывают кредитные плечи нескольких размеров. Чаще всего начинающим трейдерам предоставляется возможность воспользоваться заемным капиталом в размере 1 к 5 или 1 к 10 по отношению к личным средствам.

Если, к примеру, трейдер берет плечо в размере 1 к 5, то это значит, что на каждый личный рубль приходится 4 заемных рубля, и можно купить акций в 5 раз больше, чем на собственные средства.

То же самое касается и акций при игре в шорт. Если, например, кредитное плечо составляет 1 к 5, тогда брокер предоставляет трейдеру 4 рубля на каждый его личный рубль. Значит, возможности трейдера увеличиваются в 5 раз, а зашортить можно сумму в 4 раза больше собственных средств.

Конечно же, такая услуга предоставляется брокером не бесплатно. За каждые сутки пользования кредитными средствами взымается плата в размере, установленном определенным брокером по формуле: Х% годовых/365 дней, где Х – это процент брокера. Обычно этот показатель составляет около 20 процентов годовых. Но трейдер может сделать такую процедуру и абсолютно бесплатной, для этого необходимо после каждого торгового дня возвращать все кредитные средства, так чтобы на ночь они не оставались на его счете. А на следующее утро, можно снова брать и пользоваться.

Что такое шорт?

Шортом называется продажа акций, которых изначально у трейдера нет, и они берутся у брокера в кредит. Фактически получается, что трейдер продает акции так, как будто они у него есть, и в случае реализации сделки получает отрицательное количество акций на счете. При покупке акций, они автоматически зачисляются на счет брокера, и баланс становится нулевым. Причем подсчет ведется не в сумме, а именно в количестве акций: 10 акций взяли в кредит — 10 акций вернули.

Когда выбираются акции для шорта, то необходимо отдавать предпочтение только самым ликвидным и надежным из них, именно для них брокеры могут предоставить услугу маржинального кредитования.

Важно. Чаще всего шорты используются трейдерами для игры на понижение.

Что такое игра на понижение?

Если предполагается, что цена акций будет падать, тогда можно продавать акции в шорт.

Пример. Трейдер продал 10 акций по цене 10 рублей каждая. Финансовый результат: +100 рублей, -10 акций. Цена акций начала падать, и стоимость одной акции теперь равна 9 рублям. Трейдер откупает акции по цене 9 рублей, и автоматически возвращает их брокеру, таким образом, у него не счете остается 10 рублей и ноль акций. Чистая прибыль от операции: 10 рублей.

Что такое лонг?

Лонг – это покупка акций для участия в игре на повышение цены. По своей экономической сути лонг является противоположной операцией к шорту. Значит, если у трейдера положительное число акций, тогда он находится в позиции лонг (играет на повышение), если же у него отрицательное количество акций, тогда он находится в позиции шорт (играет на понижение).

Сколько денег реально заработать на бирже?

Однозначного ответа на вопрос, сколько денег можно заработать на бирже нет. Абсолютно все результаты деятельности зависят исключительно только от действий самого трейдера. Цены на акции постоянно изменяют свои значения, поэтому заработать на таком движении реально очень много денег, но также быстро можно и потерять все свои сбережения. Доходность или убытки – это уже результат стратегии, которая выбрана для игры на бирже.

Но все-таки есть некоторые факторы, от которых может зависеть финансовый результат деятельности на бирже:

  • Размер капитала. При одной и той же стратегии деятельности, размер дохода будет больше при использовании капитала суммой в 10 тысяч долларов, чем доход от 1тысячи долларов.
  • Возможные риски. Если действовать на рынке осторожно, постоянно следить за тем, чтобы уровень просадок никогда не превышал показатель в 10 процентов, тогда доход будет принимать одни значения. Но если трейдер постоянно рискует, активно использует в своей деятельности кредитное плечо, то финансовый результат может быть значительно выше, даже при использовании той же самой стратегии.

На рынке считается достаточно неплохим результатом, когда трейдеру удается достигнуть повышения годового дохода в три раза над максимальным показателем просадки. То есть, если потери счета составляют 20 процентов, тогда прибыль в 60 процентов можно считать хорошим результатом.

Стабильным ли будет ежемесячный результат? Однозначно, нет. Игра на бирже – это постоянные финансовые риски, полностью застраховаться от которых не может даже самый опытный игрок. Да и к тому же ситуация на рынке не всегда будет сопутствовать выбранной трейдером стратегии. Нужно всегда быть готовым к тому, что иногда торговые операции не будут прибыльными, и даже, наоборот, приносить большие убытки.

Виды стратегий игры на бирже

Трейдер должен понимать что несмотря на огромное количество книг написанных о форексе или другой информации об игре на валютных биржах, нет и не может быть универсальных правил для трейдера, которые бы во всех рыночных ситуациях приносили бы игроку на рынке только положительный результат. Нет так называемого правильного способа, который бы помог зарабатывать на бирже.  Рынок для всех один, а вот интерпретировать его может каждый по-своему, и поэтому каждый может принимать только свои решения и ответные ходы на возникшую ситуацию.

Единственное, что точно может взять на вооружение трейдер, так это общие подходы к осуществлению деятельности:

  • Инвестиционная стратегия. Определяются акции, которые имеют потенциал к росту в ближайшее время. Например, это можно сделать с помощью фундаментального анализа рынка. Из этих акций формируется портфель, и прибыль получают за счет дивидендов и роста курсовой стоимости акций. Регулярно, к примеру, ежеквартально, такой портфель пересматривают, чтобы определить изменения на рынке и актуальность собранных акций.
  • Следование тренду. При использовании этого подхода основной акцент делается на силу определенного тренда. Если, например, на рынке формируется или сформировался тренд, тогда необходимо осваивать позицию, но в момент, когда тренд начинает слабеть, следует, наоборот, покидать рынок. Эта стратегия не достаточно комфортная с точки зрения психологических ощущений, но в то же она является самой выгодной на российском рынке. Принцип трендовой игры заключается в следующем правиле: покупаем дорого – продаем еще дороже.
  • Конттрендовая стратегия является по своей сути противоположной к предыдущей стратегии, и заключается в том, чтобы покупать дешево, а потом продавать дорого. Трейдеры покупают акции, когда они начинают падать в цене, а потом продают их, когда цена вырастает. Несмотря на то что такие действия кажутся вполне логичными и правильными, на практике чаще всего такая стратегия приводит к убыткам.
  • Паттерны. Достаточно часто цены выстраиваются в модели, которые повторяются со временем. Если попытаться выделить основные условия возникновения таких графических совпадений, то получиться разработать выигрышную тактику на рынке.
  • Игра на новостях. Можно следить за изменениями на рынке, касающиеся политической и экономической сферы деятельности, и на основании полученной информации быстро реагировать и продавать или, наоборот, покупать акции тех компаний, которых касаются эти новости.

Смысл технического и фундаментального анализа

Технический анализ – это совокупность различных приемов интерпретации ценового графика. Его главной идеей является утверждение, что движущей силой цены является сама цена, а также состояние графика цены по отношению к прошлым движениям. Многие трейдеры утверждают, что достаточно всего лишь увидеть график прошлых периодов, чтобы спрогнозировать движение цен в будущем.

К инструментам технического анализа относятся: способы определения тренда на графике цен, уровни поддержки и сопротивления цен, индикаторы ценообразования и другие дополнительные характеристики рыночного состояния.

В отличие от технического анализа, суть фундаментального анализа заключается в том, чтобы определить наиболее точную и правильную цену акции.

Принципы торговых операций

Суть деятельности на бирже состоит в достаточно простых действиях: покупке и продаже акций самых различных компаний. Соответственно доход трейдера зависит от того, насколько успешно будут вложены деньги в торговые сделки. Если трейдер купил акции по цене 100 рублей, а продал по цене 110 рубля, то, значит, его доход составляет 10 процентов. Общая сумма дохода здесь напрямую будет зависеть от суммы вложенных инвестиций. Конечно же, если купить акций всего на 100 рублей, то сумма прибыли будет одна, а если купить акций на 100 миллионов рублей, результат будет намного больше.

Доходность в процентах – это главный показатель прибыльности трейдера. Прибыль в размере даже 20 процентов можно считать отличным результатов, если наблюдается постоянная стабильность её получения из месяца в месяц, из года в год. Если даже взять банковский депозит, то и он не дает вкладчику доход выше 15 процентов годовых.

Конечно же, большинство трейдеров ставят себе целью получение более амбициозных результатов, например, получение прибыли в размере не менее 100 процентов годовых и выше. И следует отметить, что некоторым действительно удается их достигнуть.

Но даже начинающие трейдеры точно оценят преимущества игры на валютной бирже, где можно за каких-то несколько часов заработать доход в размере 10 процентов годовых, и только лишь благодаря тому, что удачно выбрали позицию на рынке. Да действительно бывают удачные дни, в которые можно легко получить отличный результат. Но не стоит надеяться всегда только на одну лишь удачу или везение. Большая прибыль – это всегда и большой риск. Если рынок будет на стороне трейдера, то он получит прибыль, если ситуация развернется, то убытки могут забрать не только заработанный доход, но даже и стартовые инвестиции игрока. Поэтому опытный трейдер всегда придерживается такого правила: стабильный доход – это небольшие прибыли и небольшие убытки.

Как происходит торговля

Современная биржа представляет собой автоматизированный центр, где собираются все заявки на покупку и продажу акций от всех участников торгов. При этом физические лица не допускаются непосредственно к торгам, а могут только работать через специальную компанию-брокера. Брокер выступает в роли посредника между трейдером и биржей, представляя интересы первого в торговой сфере, и при этом получая комиссионные за оказанные услуги.

Торговля на бирже представляет собой несложный процесс с технической точки зрения. С помощью торговых терминалов, которые устанавливаются на компьютер, трейдер может наблюдать за изменениями цены на акции разных компаний и принимать решения относительно их покупки или продажи в определенный момент времени. И только от этих решений и будет зависеть конечный результат деятельности игрока на рынке – получит он прибыль или же, наоборот, останется в убытке.

Суть игры на бирже

Когда все технические вопросы решены, можно приступать к самому главному вопросу: когда покупать и продавать акции. А если дело касается торговли вшорт, тогда вопрос еще более усложняется: когда покупать и продавать акции, и что потом с ними делать?

У начинающего трейдера может возникнуть подозрение, что опытные трейдеры знают намного больше их, но на самом деле, это не так. Если, например, задать на бирже вопрос, сколько будут стоить акции какой-то компании к закрытию биржи, то никто не сможет дать на него ответ, потому что никто этого точно не знает.

На бирже не существует никакого правильного способа деятельности, и не стоит пытаться внушить себе это. На бирже не действует такое правило, что если вы все делаете правильно, то получаете только прибыль и, наоборот, если сделали ошибку, то это чревато убытками. Здесь все более непредсказуемо, чем даже может показаться на первый взгляд. Движение цены действительно является следствием влияния на неё различных факторов, но в то же время их так много, что предугадать абсолютно все не сможет даже самый опытный специалист. Но и, как правило, этого всего и не следует делать для удачной торговли на бирже.

Вовсе необязательно добиваться того, чтобы каждая сделка была прибыльной. Цель трейдера заключается абсолютно не в этом. Положительным результатом от игры на бирже считается получение прибыли продолжительный период времени, то есть регулярно и систематически. За время торгов может быть заключено десятки сделок, некоторые из них обязательно будут убыточными, но вот сумма прибыльных сделок за определенный период должна быть больше суммы убыточных, тогда такая стратегия торгов будет считаться вполне удачной и эффективной.

Каждый трейдер должен не только контролировать убытки, но также и быть к ним готовым с психологической точки зрения. Необходимо заранее решить для себя границы, за которые нельзя допускать цены в сделке и обрезать убытки самостоятельно, а не ждать пока они разрастутся и съедят все доходы и личные средства трейдера.

Чтобы узнать ответ на вопрос,как играть на фондовой бирже, не достаточно просто прочитать об этом соответствующую литературу, очень важно прочувствовать рынок на себе. Если есть желание стать игроком на рынке, тогда нужно заключить договор с брокером, установить на компьютер торговый терминал и обязательно примерить на себе эту новую роль. Уверенность в себе и желание добиться положительного результата помогут решить очень много проблем и в скором времени вырасти из начинающего трейдера в матерого форекс специалиста.

Комментировать

Вы можете использовать эти HTML тэги и атрибуты: <a href="" title=""> <abbr title=""> <acronym title=""> <b> <blockquote cite=""> <cite> <code> <del datetime=""> <em> <i> <q cite=""> <s> <strike> <strong>